SBP fija registro obligatorio de empresas financieras para supervisión contra el blanqueo de capitales
El Acuerdo 1-2026 da seis meses a las empresas en funcionamiento y nueve a las que obtengan nueva licencia del MICI para inscribirse.
La Junta Directiva de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) emitió el Acuerdo de Prevención para Otros Sujetos Obligados Financieros No. 1-2026, de 20 de octubre de 2026, que establece el proceso de registro de las empresas financieras ante esa entidad como sujetos obligados financieros.
Según el texto del acuerdo, la medida se adopta en cumplimiento de los lineamientos de la Ley No. 23 de 2015.
Qué deben hacer las empresas financieras
El acuerdo dispone que las empresas financieras deberán registrarse ante la SBP para efectos de la supervisión en materia de prevención de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
En otras palabras, quedan sujetas a la supervisión de la Superintendencia en estos temas mediante un registro formal ante la institución.
Plazos según la situación de cada empresa
El plazo depende de si la empresa ya opera o si es nueva:
Las empresas financieras que obtengan una licencia expedida por el Ministerio de Comercio e Industrias (MICI) a partir de la entrada en vigor del acuerdo tendrán nueve meses para registrarse ante la SBP.
Las empresas financieras que ya se encuentran en funcionamiento dispondrán de seis meses posteriores a la entrada en vigor del acuerdo para completar el proceso de registro.
Vigencia y marco normativo
De acuerdo con el documento, el acuerdo entrará en vigor a partir de su promulgación y forma parte del marco normativo aplicable a los sujetos obligados financieros bajo la supervisión de la SBP.
La información disponible no detalla los requisitos específicos del trámite de registro ni las sanciones por incumplimiento, aspectos que corresponderán al texto completo del acuerdo.
Fuentes: Metro Libre
